Como preparar instituições financeiras para o futuro com Gen2 RPA

Ao “protegerem” seus modelos de negócios e operações, as empresas de serviços bancários e financeiros podem permanecer valiosas para seus stakeholders a longo prazo.

Antti Karjalainen, CEO e fundador da Robocorp, fala sobre como a tecnologia RPA está redefinindo o setor financeiro ao retrabalhar seus processos de dados insuficientes que impactam negativamente seus resultados. Ele discute ainda os desafios tecnológicos do setor financeiro e como a RPA pode resolvê-los.

Nos últimos anos, as organizações de serviços bancários e financeiros enfrentaram obstáculos particularmente desafiadores em novos concorrentes, escassez de mão de obra, regulamentações complexas e aumento das pressões dos acionistas. Como resultado, clientes e investidores estão gravitando em torno de startups que aplicam tecnologia de maneiras inovadoras para atender a um cenário em constante mudança.

As instituições financeiras precisam antecipar o futuro o máximo possível e desenvolver métodos para responder aos efeitos das forças do mercado. Ao “protegerem” seus modelos de negócios e operações, as empresas de serviços bancários e financeiros podem permanecer valiosas para seus stakeholders a longo prazo.

A chave para a prova do futuro

Revisão anual do setor bancário global de 2021 da McKinsey, o relatório destaca três características principais das empresas de serviços financeiros que as tornam atraentes para clientes e investidores e ajudam a fortalecer seus modelos de negócios para o futuro.

  1. Eles estão inseridos na vida de seus clientes, com mais pontos de contato e engajamento, usando canais digitais para resolver necessidades específicas dos clientes e uma experiência personalizada para mantê-los engajados.
  2. Adotam um modelo econômico sustentável, menos intensivo em capital e mais focado na monetização do cliente por meio de taxas e comissões.
  3. Eles são mais rápidos, mais flexíveis e investem em talento e tecnologia que encantam os clientes.

Uma alavanca chave para atingir esses objetivos é a automação de processos robóticos (RPA). Desde aquisição de clientes, atendimento ao cliente, suporte empresarial e conformidade, a implementação da combinação certa de automação ajuda as instituições de serviços financeiros a criar processos conectados, confiáveis ​​e eficientes que encantam os clientes, aumentam as margens, reduzem os riscos e deixam os funcionários mais felizes.

As instituições bancárias e financeiras não são estranhas ao RPA. Eles foram os primeiros a adotar a tecnologia. Infelizmente, muitos estão utilizando as primeiras soluções Gen1 que não atendem à empresa ou aos clientes da maneira mais otimizada.

Gen1 RPA: por que o RPA tradicional limita o potencial das instituições

Por volta de 2016, o Gen1 RPA chegou ao mercado. Os fornecedores originais de automação de processos robóticos, Gen1 RPA, oferecem soluções proprietárias baseadas em interface do usuário que automatizam tarefas manuais repetitivas com mais rapidez e precisão do que os humanos.

Embora a Gen1 RPA tenha iniciado a indústria, ela teve uma infinidade de contratempos. As automações Gen1 são caras, limitadas em recursos e tendem a quebrar com frequência, tornando-se soluções pontuais não confiáveis. Além disso, seus modelos de precificação fazem com que as instituições paguem muito e usem muito pouco. Ele promove uma abordagem de compra e não construção para bots, resultando em automações que não atendem às necessidades de seus clientes.

Também é difícil dimensionar o RPA Gen1 corretamente. Um estudo recente da Forrester sugere que apenas 52% das empresas que lançaram iniciativas de RPA progrediram além de seus primeiros dez trabalhadores digitais. Além disso, de acordo com TideLift, apenas 15% das organizações estão extremamente confiantes em suas práticas de gerenciamento de RPA de código aberto; a maioria se preocupa em manter tudo atualizado, seguro e bem conservado.

Gen2 RPA: o novo RPA criado para instituições voltadas para o crescimento

Felizmente, existe uma alternativa melhor: automação de processos robóticos Gen2, uma solução de automação melhor, mais rápida e mais econômica do que seus antecessores. Com o Gen2 RPA, as instituições podem atingir suas metas de desempenho com mais eficiência, impulsionar a eficiência em todos os departamentos da empresa e monitorar os riscos regulatórios.

A Gen2 RPA fornece ferramentas de desenvolvimento de código aberto para usuários corporativos e desenvolvedores avançados, e uma plataforma flexível de orquestração nativa da nuvem para ajudar as empresas a implementar e dimensionar bots sustentáveis ​​de forma rápida e segura em toda a organização.

Os usuários podem automatizar qualquer processo e tecnologia sem taxas de licenciamento e um modelo de preços baseado no consumo. Isso alinha diretamente o fornecimento de automação com as demandas de recursos flutuantes de uma organização. O Gen2 RPA complementa até mesmo as automações Gen1 existentes, portanto, não há necessidade de substituir o que já está funcionando bem.

Como Gen2 RPA gera resultados transformacionais

Em sua forma mais simples, o Gen2 RPA conecta sistemas distintos em toda a pilha de tecnologia de uma empresa e automatiza de forma sustentável os processos de front e back office. Esses sistemas incluem, mas não estão limitados a, plataformas de marketing, sistemas de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM), sistemas de atendimento, serviços em nuvem, provedores de inteligência de negócios (BI), serviços de assinatura de dados de terceiros, pacotes de produtividade de escritório, suítes de planejamento de recursos empresariais (ERP), aplicativos internos, mainframes e sistemas de autoridade regulatória.

A Gen2 RPA também é um facilitador estratégico na jornada de transformação de uma empresa. Aqui estão apenas alguns casos de uso de automação comuns usados ​​por instituições financeiras. Em conjunto, essas melhorias promovem agilidade e resiliência e fortalecem a competitividade das instituições.

  • Aquisição de clientes: ofertas personalizadas, integração de ferramentas de marketing, divulgação multicanal, análise e relatórios. Isso melhora as taxas de cliques, o número de leads gerados, o custo por lead, as taxas de pull-through de aplicativos, as taxas de conversão, o custo por venda e a porcentagem de clientes de vários produtos.
  • Integração do cliente: Compile a identidade do cliente e os dados de suporte para atender aos requisitos de crédito e KYC/AML. Isso melhora os tempos de ciclo de originação e reduz o custo, as taxas de erro e o número de problemas de conformidade.
  • Suporte e retenção de clientes: Chatbots, contact center, autoatendimento, monitoramento de redes sociais, gerenciamento de casos, upsell/cross-sell e alertas de fraude. Isso melhora o NPS, as taxas de resolução no primeiro contato e os custos de interação com o cliente.
  • Aversão padrão: Monitoramento de probabilidade padrão, comunicações multicanais de saída, aconselhamento, remediação e baixas. Isso melhora a porcentagem de contas vencidas, tempos de ciclo da dívida para recuperação e recuperações coletadas.
  • Risco e conformidade: monitoramento de risco, gerenciamento de casos de conformidade, auditoria interna e relatórios para a administração e autoridades regulatórias. Isso melhora o número de problemas mitigados e reduz os tempos de ciclo de investigação e o custo por caso.

Além disso, possibilidades extraordinárias se apresentam para empresas que combinam Gen2 RPA com aprendizado de máquina, inteligência artificial, processamento de linguagem natural e análise preditiva. Por exemplo, as empresas podem colocar todas as funções principais de negócios no piloto automático usando insights obtidos das interações com os clientes para envolvê-los de forma mais significativa e descobrir novas oportunidades de receita.

O poder do Gen2 RPA para o futuro

Os próximos anos serão cruciais para as organizações de serviços financeiros prepararem seus negócios para o futuro. O sistema bancário continuará a ser necessário, mas os bancos não. Novos players de tecnologia financeira continuarão a conquistar participação de mercado à medida que redefinem as expectativas dos clientes e oferecem experiências mais significativas.

No entanto, com a mudança vem a oportunidade, e adicionar Gen2 RPA ao seu mix de tecnologia oferece às instituições oportunidades de inovação ilimitadas para ajudar a enfrentar tempestades competitivas hoje e se tornar líder na nova arena de serviços financeiros. Portanto, agora é a hora de analisar seriamente o Gen2 RPA como uma maneira de começar a preparar seus negócios para o futuro.

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